1. Ви дізнаєтеся:
2. Краудфандінг як спосіб привернути інвестиції в стартап
3. Як влаштована система інвестицій в стартапи
4. В Росії
5. В Китаї
6. В США
7. Західна
8. Східна
9. висновок

Перш ніж інвестувати гроші в стартапи, потрібно дізнатися про особливості фінансування подібних проектів. Як вкластися в стартап і не втратити гроші, читайте в статті.

Ви дізнаєтеся:

• Які переваги та ризики існують при вкладеннях в стартап.
• Як влаштована система інвестування в стартапи в Росії, Китаї і США.
• Чому система інвестування в США вважається найефективнішою.

Особливості інвестицій в стартапи

Вигода інвестування в стартапи полягає в тому, що у них є певна ідейна мобільність. Сферою стартапів є використання якихось нових проривних ідей. Інноваційні проекти часто складають конкуренцію навіть сильним гравцям ринку своєї галузі, так як використовують нові технології і розробки.

вкласти в стартап гроші - хороша ідея для великих компаній, які шукають неординарні ідеї ззовні. Так вони модифікують свій бізнес, впроваджуючи нові технології та підходи через інвестицію в стартап.

Але вкладення в стартапи має і певні ризики. Статистика говорить про те, що більше 50% проектів закриваються в перший рік роботи. Це можна пояснити низьким інтересом цільової аудиторії до продукту або послуги, які пропонує стартап, а також відсутністю досвіду у авторів.

Також за статистикою 1 з 5 високотехнологічних проектів приносять прибуток через рік. Ризикованість вкладень в стартап полягає в тому, що у команди стартапа часто немає досвіду управління бізнес-процесами, керівництва людьми і фінансами. досвідчені інвестори в цьому випадку намагаються виступати в ролі бізнес-помічників і наставників, щоб знизити ризик втрати вкладених коштів.

Вкладати в уже працюючу компанію набагато надійніше, ніж в новаторські проекти. У багатьох випадках не можна навіть орієнтовно розрахувати прибутковість або рентабельність бізнесу на початковому етапі розвитку. Вкладення в стартапи на увазі постійний оперативний контроль роботи стартапа і активну участь інвестора в життя і розвитку проекту. Інвестувати в стартап варто максимально раціонально і виважено. Не варто орієнтуватися на привабливість тієї чи іншої ідеї.

Інвестор, використовуючи свій досвід, допомагає команді проекту не тільки в управлінні і плануванні , Але і в маркетингових продвижениях ідеї. Такі компанії як Apple, Microsoft, Google теж були стартапами і починалися з ідеї.

Краудфандінг як спосіб привернути інвестиції в стартап

Краудфандінг - вигідний і простий механізм залучення коштів. «Гроші від народу» дозволяють бізнесменам розвивати нові види діяльності, тестувати продукцію перед виходом на ринок, визначати оптимальні ціни на товари.

Редакція електронного журналу «Комерційний директор» розповідає про найпопулярніші і перевірених платформах, на яких можна отримати фінансування на розвиток стартапа методом краудфандінга.

3 популярні платформи краудфандінга

Як влаштована система інвестицій в стартапи

Пропонуємо розглянути, як йдуть справи з інвестуванням в стартапи в нашій країні, а також у лідерів інвестиційного ринку: Китаю і США.

В Росії

Інвестиції в стартапи в Росії з'явилися досить недавно. Говорити про те, що у нас склалася власна інвестиційна система, було б помилково. Хоча з часом багато інвестиційних компаній приходять до того, що стартапи стають найпривабливішими для капіталовкладень.

Проблема інвестування в російські стартапи полягає у відсутності досвіду, критеріїв і інструментів оцінки ризикованості проекту і його можливої ​​рентабельності. Наприклад, на заході ця система існує кілька десятиліть, але її досвід складно застосувати в російських економічних умовах.

Також в Росії висока ставка кредитування, тому інвестори після фінансових розрахунків і обліку даних в більшості випадків відмовляються від фінансування новаторських проектів.

Особливістю інвестування в стартапи є переваги одного великого проекту декільком маленьким. Великі стартапи більш привабливими для інвесторів через те, що для них не потрібно проводити скринінгові заходи і аналіз великого обсягу даних. Для кількох маленьких проектів витрати на комплекс цих дій будуть в рази дорожче.

Отримати інвестиції в Росії можна за допомогою спеціальних майданчиків. Наприклад "Стартап Нетворк" пропонує інвесторам вибрати привабливий для себе проект і спробувати інвестувати в нього гроші.

Інвестує в стартапи і держава. Перш за все, перевага надається тим проектам, які практично завжди будуть впроваджуватися в великі корпорації: Сбербанк, Газпром, Мегафон і ін. Стартапи, ідеї яких не пов'язані з впровадженням в роботу великих компаній, практично не мають шансів отримати державну підтримку. Спрямованість державних вкладень обмежується промислово-виробничою сферою, хоча останнім часом великого поширення набули фінансово-технічні проекти.

Сфера інвестування в стартапи в Росії знаходиться на етапі зародження, і її найближчі перспективи пов'язані з глобальними економічними факторами.

«Комерційний директор» рекомендує до прочитання:

В Китаї

Китай є одним з найбільш стрімко зростаючих і розвиваються інвестиційних ринків для стартапів. Міністерство техніки і науки Китайської народної республіки виділяє величезні гроші на розвиток і фінансування високотехнологічних проектів.

У Пекіні вже формується своя Кремнієва долина. Час розвитку великих стартапів в Китаї скорочується з кожним роком. Нові високотехнологічні проекти розвиваються до рівня масового виробництва і впровадження ідей за максимум півроку. У світі немає більш сприятливих умов для старту бізнесу. Думка про те, що Китай краде і клонує ідеї, є стереотипом. У Китаї 90% молоді позитивно ставляться до стартапам і можливості стати підприємцями.

У Китаї унікальна соціально-економічна обстановка. У поєднанні з великою підтримкою і сприятливими умовами реалізації у них сама лояльна і швидко адаптується до продукту стартапу аудиторія.

Окремо варто розповісти про державну стратегії в підтримці високотехнологічних проектів. Якщо ви хочете увійти на Китайський ринок в якості стартапа або інвестора, то не рахуватися з державною політикою не вийде. Вона визначає, які сфери технологій повинні рости, а які просідати. Важливі аспекти обговорюються на "Всекитайських зборах народних представників". Свої рішення вносить навіть голова комуністичної партії Китаю Сі Цзіньпін.

Наша країна знаходиться під чужим контролем за основним технологіям в ключових областях. Нам потрібна стратегічна підтримка науки і технологій, причому сильніше, ніж будь-коли раніше.
- Сі Цзіньпін

Тому вкластися в стартап в Китаї не так просто. Одним із принципів державної політики в області фінансування стартапів є територіальність. Підтримка і можливості даються тільки тим проектам, які знаходяться географічно в Китаї. Так реалізується державна політика підвищення рівня інновацій. Якщо ваш проект зареєстрований поза Китаєм, отримати підтримку буде складно, також буде і складно отримати великі права на інвестування ключових китайських проектів.

Якщо виникають якісь можливості та ідеї ззовні, то Китай шукає варіант їх подальшої реалізації всередині своєї країни. Перш за все, це такі сфери як блокчейн-технології, Фінтех стартапи, біотехнології і наномедицина, інноваційні матеріали, космічні програми, робототехніка.

У Китаї на даний момент існує потужна система інвестування в стартапи, яка вже обганяє Захід за сумарними показниками капіталовкладень.

В США

У США унікальна система інвестування в стартапи. Так склалося, що зони концентрації коштів розподілилися в США по двох сторонах океану: західної і східної. Давайте розглянемо особливості кожної інвестиційної зони.

Західна

Головною світовою точкою інвестиційної системи є Кремнієва долина. На цій території знаходиться найбільша кількість учасників інвестиційного процесу: приватних інвесторів, фондів і стартаперів. Практично всі глобальні американські корпорації мають свої представництва і корпоративні фонди в Кремнієвій Долині.

Лос-Анджелес за сумою інвестицій не сильно поступається Кремнієвій долині. Сюди ж відноситься і Сіетл, де знаходяться головні відділення компаній Amazon і Microsoft.

Східна

На Атлантичному узбережжі США існує відособлена система інвестування в стартапи, наприклад, Бостон. Місто є привабливим місцем для інвесторів і стартапів в сфері біології та екології: безвідходне виробництво, корисна енергія, циклічні виробництва, медичні препарати і фармацевтика, продовження життя, біотехнології і біохакінг. У Бостоні розташовується понад 20 технопарків і бізнес-інкубаторів при вищих навчальних закладах.

Нью-Йорк є великим стартап-центром, в якому акумулюється велика кількість фінансів, а за розмірами інвестицій місто перевершує Бостон. Всі проекти стартапів тут пов'язані з індустрією розваг, комп'ютерними технологіями та фінансами. Це склалося історично і обумовлюється наявністю в Нью-Йорку великих фондових бірж.

Також існує інвестиційна зона в Мексиканській затоці і на північ від. Багато підприємців і стартаперів перевозять свій бізнес в цю зону, так як там дешеві інтелектуальні та робочі ресурси. Наприклад, в місті Болдері (штат Колорадо) існує близько 100 стартапів.

Таким чином, ми спостерігаємо, що інвестиційна система в стартапи найбільш розвинена в США. Тут вона підтримується в основному за рахунок приватних інвесторів, держава не втручається в цей процес.

висновок

Знаючи можливі ризики і користь, ви можете отримати вигоди від вкладень і від створінь високотехнологічних проектів.

Знаючи систему і переваги інвестування в стартапи в тій чи іншій країні, ви зможете уникнути помилок. Наприклад, багато компаній втратили свої ідеї та інвестиції, втягуючись в китайські інвестиційні програми. Те ж саме потрібно враховувати, якщо ви хочете інвестувати в стартапи в Росії. Куди можна вкласти гроші? Тут багато напрямків, а успішність інвестиційного процесу складається з декількох чинників: команди стартапа, досвіду інвесторів, умов підтримки та ін.