За останні кілька років в Казахстані припинено діяльність 23 фінансових пірамід. Число постраждалих від дій шахраїв досягло 5 тисяч осіб на суму понад 1 млрд. Тенге. Такі дані привели в комітеті мажилісі по законодавству і судово правової реформи в Астані. Згідно з інформацією, наданою фінансовою поліцією РК, оперативно слідча практика свідчить про те, що в період останнього десятиліття на території РК діяло близько 23 такого роду компаній. Діяльність цих організацій розрахована на масове їх залучення за рахунок обіцяних великих дивідендів.

Так, напередодні співробітниками ДВД Західно-Казахстанської області виявлено та ліквідовано «фінансова піраміда», створена для розкрадання грошових коштів в особливо великих розмірах у підприємств і підприємців малого і середнього бізнесу.

Згідно з даними Департаменту внутрішніх справ регіону, уродженка міста Уральськ протягом 5 років укладала з юридичними особами фіктивні угоди про надання їм грантів USAID на розвиток середнього і малого бізнесу. На даний момент порушено і розслідуються кримінальні справи по 9 епізодів фактів розкрадання шахрайським шляхом грошових коштів в особливо великих розмірах. Загальний збиток, заподіяний обдуреним підприємцям, склав на сьогоднішній день більше 1 млрд. Тенге, які були переведені в готівку через банки другого рівня.

Годинники за 1460 доларів

Аналогічним чином в Казахстані здійснює свою діяльність компанія Qnet, профілюючі на електронній комерції і мережевому маркетингу. Як повідомляють у фінансовій поліції, просування на ринок товару, що поставляється цією організацією, не є метою діяльності компанії, а служить допоміжним механізмом для залучення грошових коштів. Таким чином, для того, щоб вступити в дистриб'юторську мережу необхідно придбати необхідний товар (в даному випадку - наручний годинник вартістю 1460 доларів) і в подальшому залучити двох покупців. Як повідомляється в доповіді, дохід виходить не за рахунок вкладення в товар, а за залучення нових вкладників і грошових коштів.

Згідно з відомостями « Вікіпедії », Qnet є членом асоціації прямих продажів в Сінгапурі, Малайзії і Філіппінах, а також є членом Гонконгської асоціації здорового харчування і асоціації виробників харчових добавок Сінгапуру. У 2007 році APLI, асоціація прямого продажу Індонезії, визнала GoldQuest (він же QuestNet) фінансовою пірамідою. Компанія відповіла, що звинувачення є необгрунтованими і продовжила діяльність на території Індонезії, де їх посилки пересилає державна поштова компанія Pos Indonesia. Компанія має представництва в 23 країнах світу, в тому числі в Індії, Туреччині, Вірменії, Індонезії, Малайзії. QNET невідома в Європі, але за станом на грудень 2013 року планувала розгорнути операції там. В Індонезії та Ірані звинувачення в створенні фінансової піраміди привели до закриття філій компанії та арешту її співробітників. Діяльність компанії також була припинена урядовими агентствами в Дубай і Азербайджані. При цьому сама компанії заперечує всі звинувачення, звинувачення з компанії були також зняті прокуратурою Індонезії, а офіси в Дубаї і Баку продовжують функціонувати.

Як відзначили в фінансової поліції, постраждалі від дій шахраїв звертаються з роз'ясненнями щодо законності дій компаній. Але, незважаючи на це, конкретних заяв від них не надійшло, сподіваючись на отримання дивідендів за їхніми вкладами.

В Алмати дана організація веде успішну діяльність протягом декількох років. Судячи з відомостями офіційної групи в соціальній мережі «Вконтакте» , Компанія встигла привернути тисячі послідовників, здійснити не один тренінг за участю топ-менеджерів компанії.

Відсутність наявності заяви в правоохоронних органах ускладнює процес порушення кримінальної справи за фактом нанесення збитків. Окремий складу злочину за організацію діяльності фінансової піраміди чинний Кримінальний кодекс не передбачає.

У свою чергу, в прес-службі компанії заявили, що QNET не є фінансовою пірамідою. Згідно з чинним законодавством, міжнародним правом та прийнятим Законом РК «Про внесення змін і доповнень до деяких законодавчих актів Республіки Казахстан з питань протидії діяльності фінансових (інвестиційних) пірамід», спрямованого на запобігання діяльності фінансовий пірамід на території Республіки Казахстан, фінансова піраміда визначається як діяльність по вилучення доходу (майнової вигоди) від залучення грошей чи іншого майна або права на нього фізичних та (або) юридиче ських осіб без використання залучених коштів на підприємницьку діяльність, яка забезпечує прийняті зобов'язання, шляхом перерозподілу даних активів і збагачення одних учасників за рахунок внесків інших.

Крім того, діяльність легальних компаній, що працюють на ринку мережевого маркетингу і прямих продажів, відрізняється від фінансових пірамід наступними параметрами: в легітимних компаніях незалежні представники можуть отримувати відсотки виключно за рахунок продажів продукції компанії. Дистриб'юторам не потрібно залучати нових людей, щоб отримати свої комісійні, тому що вони отримують винагороду за рахунок продажів. QNET витрачає мільйони на дослідження і розробки для створення ексклюзивної, інноваційної та високоякісної продукції, здатної задовольнити потреби людей по всьому світу. Компанія QNET не визнаний ні в одній з країн світу фінансовою пірамідою. Як заявив старший консультант компанії Тім Гарні, і нформация, дана на сайті Wikipedia, про визнання компанії QNET фінансовою пірамідою і заборону її діяльності в різних країнах не відповідає дійсності. «Ми хотіли б відзначити, що сайт Wikipedia не є надійним джерелом інформації, оскільки будь-яка людина має доступ до редагування інформації не ньому. Також сам засновник Wikipedia Джиммі Вейлз визнає наявність проблем з якістю інформації на даному ресурсі », - заявив юрист.

МММ знову в Казахстані

По всій видимості, кримінально покарання за створення фінансової піраміди до цих пір не лякають прародителя пострадянського шахрайства Сергія Мавроді.

Діловий портал Kapital.kz наводить текст звернення глави МММ, опублікованого на офіційному сайті «глобальної каси взаємодопомоги» .

«Самі бачите, що твориться в країні. Як завжди все: пани б'ються, а у холопів чуби тріщать. І банківська система теж. Тріщить. По всіх швах. Єдиний порятунок в нинішній ситуації це загальна каса взаємодопомоги МММ. Чому? 1. Зараз Ви зберігаєте гроші в якомусь конкретному банку. А він в будь-який момент може впасти. А як відбувається все в МММ? Ви надаєте комусь допомогу, а коли допомога знадобиться Вам, Ви зможете відкрити рахунок в будь-якому працюючому на той момент банку, і Вам переведуть гроші саме туди. Тобто поки хоч один банк в країні функціонує - Ви можете за свої гроші не турбуватися. Ви їх отримаєте з відсотками від 30 до 100% в місяць 2. Чи можете зберігати не в тенге, а в доларах або євро (Вам перерахують за офіційним курсом) і отримувати прибуток у валюті від 30% в місяць ».

Наостанок, Сергій Мавроді порекомендував казаха якомога швидше вступити в МММ, посилаючись на те, що це - єдиний порятунок і «єдиний острівець стабільності серед загального хаосу».

Нагадаємо, в 2011 році Сергієм Мавроді була розроблена нова схема - МММ-2011 з використанням «віртуальних» квитків. Три роки тому кількість вкладників становить близько 40 тисяч чоловік. Сума вкладів склала 320 млн. Доларів. Як з'ясувалося, з офісу компанії в невідомому напрямку були вивезені всі готівкові кошти. Зв'язок з відповідальними особами, так званими «десятниками» і «сотниками» була втрачена.

Відзначимо, що на території Казахстану продовжує функціонувати діяльність МММ. На офіційному сайті компанії стартувала нова акція «МММ-2014», згідно з правилами якої, кожен новий учасник отримує при реєстрації 3000 тенге.

Народ «халяву» любить

Причин, що спонукають людей вступати у фінансові піраміди, більш ніж достатньо. В першу чергу, це, звичайно, бажання людей швидко розбагатіти при повній відсутності фінансової грамотності. До такої думки психолог Айдар Кайназар. «Люди, що йдуть в піраміди мають, як правило, такими якостями, як жадібність, користолюбство, лінь, мрійливість, відірваність від реальності. Ці ж якості в минулому завадили їм отримати гарну освіту, в зв'язку з цим вони знаходяться на низькій соціальній драбині і їм доводиться шукати додаткові доходи », - розповів в ексклюзивному інтерв'ю кореспонденту ділового порталу Kapital.kz співрозмовник.

Слід пам'ятати, що фінансові піраміди отримали своє поширення завдяки безкарності. У будь-який момент, компанія може припинити свою діяльність, і вкладник може втратити свої гроші.