- Що таке система CRM для банку
- Які завдання виконує CRM в банку
- Використання CRM в банківській сфері
- Як впровадити CRM в банку
Банківська сфера більше інших потребує постійного впровадження нових програмних продуктів, що дозволяють автоматизувати різні бізнес-процеси. Це дає можливість більш ефективно залучати нових клієнтів, утримувати існуючих і полегшити комунікації з ними. Незважаючи на те, що деякі банки намагаються впроваджувати певні розробки, часто цього буває недостатньо. Разом з тим західні фінансисти вже давно використовують комплексне рішення для фінансової галузі - CRM в банку, яке дозволяє значно поліпшити роботу з клієнтами, знизити банківські ризики і збільшити продажі.
Що таке система CRM для банку
CRM для банку - це продукт, призначений для автоматизації робочих процесів, підвищення ефективності взаємодії з клієнтами. Така система дозволить фінансової організації отримати конкурентну перевагу і зайняти лідируючі позиції на ринку. Вона дає можливість:
- підвищити ефективність маркетингу і розширити клієнтську базу;
- утримувати діючих клієнтів;
- персоналізувати відносини з ними;
- підвищувати якість комунікацій;
- знижувати операційні ризики;
- зменшувати адміністративні, операційні витрати.
Безсумнівно, для впровадження системи знадобитися певний час. Потрібно буде понести витрати на навчання персоналу, але результат того вартий. Робота з клієнтами та комунікації перейдуть абсолютно на новий рівень, відпаде необхідність в розробці нових продуктів, які будуть нецікаві споживачам і так далі. Завдяки економії з'являється можливість знизити ціни на існуючі послуги, тим самим залучаючи нову аудиторію клієнтів.
Які завдання виконує CRM в банку
CRM-система для банків, така як Terrasoft , Покликана виконати два важливих завдання:
- Підвищити ефективність бізнес-процесів і поліпшити формування довірчих відносин з клієнтами. У першому випадку таке рішення дозволить заощадити час, що витрачається на рутинну роботу. Наприклад, це може бути відправлення розсилки, на яку в більшості випадків витрачається чимало часу. Досить буде створити один раз лист і система перешле його всім клієнтам. Також програмний продукт дозволяє відбирати адресатів за певними параметрами і відправляти лист суто ім. При цьому вся операція займе не більше декількох секунд.
- Друге завдання CRM в банку - дозволити краще зрозуміти клієнтів, їх особливості, чого вони хочуть від організації, які готові витрати понести і який прибуток можуть принести за період часу. CRM-програма допоможе оновлювати і аналізувати дані про споживачів банківських послуг, що дасть можливість виробляти правильні стратегії і приймати потрібні управлінські рішення.
CRM-рішення для банків стимулює перехід від стратегії масових продажів до індивідуальних. Це дозволить побачити вади в продукті і поліпшити його. Завдяки такому підходу відпадає необхідність в розробці нових послуг або банківських продуктів. Це вигідно як банку, так і його клієнтам. Адже перший може економити на розробці нових рішень, а клієнт отримує продукт, який його максимально влаштовує.
Використання CRM в банківській сфері
Якщо віддати перевагу повнофункціональної системі CRM, то у банку з'явиться можливість виконати повну автоматизацію в відділі маркетингу. Завдяки цьому можна залучити більшу кількість клієнтів. Також програмний продукт дозволить оптимізувати роботу відділу сервісу. Збільшаться можливості відділу роботи зі споживачами, це допоможе виявити потреби кожного клієнта або груп клієнтів. Такий підхід підвищує лояльність і стимулює клієнтів більш активно цікавитися іншими пропозиціями банку. Завдяки відділу продажів, банк точно знає, що потрібно клієнтам і який продукт слід запропонувати.
Ще одна важлива особливість CRM-систем для банку - завдяки ним можна зібрати всю інформацію про клієнтів в одній базі, це спрощує доступ до неї. На підставі наявних даних програма дозволяє формувати воронки, графіки, діаграми. Завдяки цьому можна більш якісно планувати діяльність банку, відмовитися від проектів, які можуть стати провальними в майбутньому.
Як впровадити CRM в банку
Щоб впровадити CRM в банку, необхідно на це виділити певний бюджет, підібрати постачальника ПО, який запропонує найвигіднішу і в той же час недороге рішення, наприклад, https://www.terrasoft.ru/financial-services . Важливо також обговорити деякі моменти з ТОР-менеджерами банку, оскільки нова система буде безпосередньо стосуватися ввірених їм напрямків.
В першу чергу слід виділити завдання, які постануть перед CRM. На підставі них можна сформувати макет системи, в майбутньому можна буде його скоригувати, змінити налаштування, додати той чи інший модуль. Ці моменти суто індивідуальні і залежать від особливостей банку і переваг користувачів. Тестування програми проводиться, як правило, на високому рівні ТОР-менеджерами, керівниками напрямки і т.д. Тут виявляються помилки і вузькі місця. Якщо програма не вимагає доопрацювання, можна почати її впровадження по всій системі. Рядових виконавців потрібно заздалегідь підготувати, розробити інструкції користування, навчальні курси. Щоб кожен міг зрозуміти, для чого потрібна CRM-система, які завдання буде вирішувати і в чому її переваги.
Впровадження CRM в банку - важливий крок, що вимагає аналізу і певної підготовки. Налагодити систему за день не вийде, найчастіше для цього може знадобитися кілька місяців. Деякі керівники ставляться до цього скептично і вважають неприйнятним витрачати час співробітників для підготовки. Але цю проблему легко вирішити. Потрібно довірити роботу по створенню макета кільком менеджерам вищої ланки, що дозволить мінімізувати помилки і знизить витрати на підготовчий процес.
Ефективність CRM-системи для банку вже доведена на практиці. В умовах високої конкуренції в банківській сфері слід шукати нові інструменти, що дозволяють випередити конкурентів і збільшити свою частку на ринку. Інноваційне рішення, що дозволяє більш якісно управляти інформацією і зосередитися на ефективних продажах, дозволить вашій організації стати привабливішими в очах потенційних клієнтів і підвищить їх лояльність.
Підводячи підсумок, можна зробити висновок, що CRM для банків - важливий інструмент, який дозволить оптимізувати бізнес-процеси, а також побудувати роботу таким чином, щоб підвищити привабливість банківських продуктів, тим самим залучаючи все більше число клієнтів. Впровадження CRM для банку займе певний час. Цим варто зайнятися вже зараз, адже конкуренти можуть випередити вас і запропонувати клієнтам більш якісне обслуговування.
